حلول برمجية للبنوك والتقنية المالية وفق SAMA وCBUAE وPCI DSS

تقنية مالية تجتاز المراجعة التنظيمية دون تأخير.

الخدمات المالية قطاع أساسي لفرقنا: تكامل الأنظمة الأساسية والمصرفية المفتوحة وكشف الاحتيال. وكلها مواءمة مع SAMA CSF وPCI DSS وDORA من البداية.

ابنِ فريقك
  • الحالة B-01: دون أي انقطاع عند الانتقال لبنك سعودي من الفئة الأولى
  • الحالة B-03: تقييم نطاق PCI DSS لمحفظة رقمية في أبوظبي

بدون بطاقة · حجز مجاني 72 ساعة

شكل 01البنوك والتقنية المالية

  • 9ممارسات
  • 48ساعةقائمة مختصرة
  • 4أيام عمل للبدء
  • 72ساعةحجز مجاني
باختصار

تقدّم Remote Pro Ai حلولًا برمجية للبنوك والتقنية المالية عبر فرق هندسية تعمل وفق SAMA CSF وPCI DSS وضوابط CBUAE والخدمات المصرفية المفتوحة. تشمل الفرق تكامل الأنظمة الأساسية والمحافظ الرقمية وكشف الاحتيال والأمن، وتبدأ خلال 4 أيام عمل بحق تدقيق مكتوب في العقد.

مهندسون عملوا داخل بيئات SAMA وCBUAE وPCI DSS، ويصلون بخارطة الضوابط مع الفريق خلال 4 أيام عمل.

ما الذي يعطّل البرامج المالية عادةً

  • المخاطر الرئيسية

    • سلامة البيانات المالية وأثر أي تسرب على الترخيص والسمعة.
    • الإسناد الخارجي الجوهري يحتاج عدم ممانعة SAMA وخطة خروج موثقة.
    • أنظمة أساسية أحادية تبطئ كل منتج جديد.
    • مواعيد الخدمات المصرفية المفتوحة وترحيل ISO 20022 متزامنة.
    • احتيال رقمي يتطور أسرع من القواعد الثابتة.

  • ما لا يقبل التفاوض

    SAMA CSF · قواعد SAMA للإسناد الخارجي · PCI DSS · PDPL · ضوابط CBUAE · DORA للكيانات الأوروبية. يعني ذلك أن الفريق لا يلمس بيانات حاملي البطاقات خارج بيئة PCI معزولة، وأن لديك حق تدقيق منشآتنا وسجلاتنا، وأن خطة الخروج موقعة قبل البدء.

حلول برمجية للبنوك والتقنية المالية: فرق معتادة

  • فريق الخدمات المصرفية الأساسية

    • قائد تقني · 3 مهندسي واجهات خلفية · مهندس اختبار · مهندس DevSecOps
    • تفكيك محور التكامل إلى خدمات مدفوعة بالأحداث دون توقف.

  • فريق الخدمات المصرفية الرقمية

    • مهندس حلول · مطورا iOS وAndroid · مهندسا خلفية · مهندس تكامل · مهندس أمن تطبيقات · مهندس اختبار
    • رحلات أفراد متوافقة مع SAMA وواجهات الخدمات المصرفية المفتوحة.

  • فريق كشف الاحتيال

    • مهندس تعلّم آلي (قائد) · مهندس بيانات · مهندس MLOps · أخصائي حوكمة الذكاء الاصطناعي
    • نماذج احتيال تعمل فوريًا بمراقبة انحراف وتفسير للقرارات.

  • بنطاق SAMA CSF

    فريق الامتثال للضوابط الأساسية للأمن السيبراني

    • قائد GRC · محللا GRC · مهندس أمن · مختبر اختراق
    • أدلة جاهزة لتقييم SAMA CSF خلال نحو 12 أسبوعًا.

SAMA وCBUAE والخدمات المصرفية المفتوحة وPCI DSS

ما الذي لا نتنازل عنه في القطاع المصرفي

  1. تبقى بيانات حاملي البطاقات داخل بيئات معزولة ضمن نطاق PCI، ويُبقي الترميز (tokenisation) هذا النطاق صغيرًا.

  2. يرتبط كل ضابط بمتطلب SAMA CSF أو CBUAE الذي يحققه، مع الأدلة.

  3. لا بيانات عملاء حقيقية في بيئات التطوير أو الاختبار.

  4. حقوق التدقيق وخطط الخروج تُكتب في العقد قبل بدء العمل.

  5. تمر التغييرات بموافقة المُعِدّ والمراجِع (maker-checker) وبمجلس استشارات التغيير لديك.

الإطارماذا يتطلبكيف نلبّيه
SAMA CSFضوابط أمن سيبراني معيّنة على النطاقاتخارطة ضوابط مع كل بيان عمل وأدلة جاهزة للتقييم
قواعد SAMA للإسناد الخارجيعناية واجبة، واطلاع SAMA على السجلات، وخطة خروجقوائم مالية مدققة عند الطلب، وبند حق التدقيق، ودعم ملف عدم الممانعة
إطار الخدمات المصرفية المفتوحةواجهات آمنة وموافقة العميل وأمن المصادقةمهندسو تكامل بخبرة OAuth 2.0 وmTLS وإدارة الموافقات
ضوابط CBUAEحوكمة الإسناد الخارجي وحماية المستهلك والتمويل المفتوحمواءمة الضوابط مع متطلبات المصرف أو الشركة المرخّصة
PCI DSSبيئة بيانات حاملي البطاقات معزولة ومختبرةبيئات PCI معزولة واختبار اختراق دوري
DORAإدارة مخاطر مزودي ICT للكيانات المالية الأوروبيةبنود تعاقدية متوافقة وسجل معلومات وخطة خروج

أدوار يطلبها القطاع المالي أكثر من غيرها

أعمال في الخدمات المالية تعمل في الإنتاج

كل دراسات الحالة

  • نمط توضيحي

    الحالة B-01

    بنك سعودي من الفئة الأولى، الرياض. طبقة تكامل قائمة على الأحداث لقنوات الأفراد والشركات، بضوابط مربوطة بـ SAMA وبيئات ضمن نطاق PCI على سحابة داخل المملكة. 12 مهندسًا، 14 شهرًا.

    • النتائج: دون أي انقطاع عند الانتقال، و–41% في زمن التكامل، وإغلاق 100% من ملاحظات التدقيق في موعدها.

  • نمط توضيحي

    الحالة B-03

    شركة تقنية مالية مرخّصة، أبوظبي. محفظة ضمن نطاق PCI، وتكامل إصدار البطاقات، وتنسيق KYC وAML، وبوابة للتجار. 9 مهندسين، 12 شهرًا.

    • النتائج: تقييم نطاق PCI DSS، وتفويض دفع في أقل من 300 مللي ثانية، و0 ملاحظات حرجة في اختبار الاختراق.

  • نمط توضيحي

    الحالة B-02

    شركة تأمين سعودية. مساعد ذكاء اصطناعي توليدي ثنائي اللغة لخدمة الوثائق، بسجلات متوافقة مع PDPL. 6 مهندسين، 7 أشهر.

    • النتائج: –52% في متوسط زمن المعالجة، وفي الإنتاج خلال 14 أسبوعًا.

عملاء نصفهم بالقطاع، ونسمّيهم بموافقتهم

تظهر شعارات العملاء في هذا القسم فقط بعد موافقة كتابية. حتى ذلك الحين نصف كل عميل بالقطاع والحجم والمدينة، ونوفر مرجعًا مباشرًا تحت اتفاقية عدم إفصاح لفريق المشتريات لديك.

بيانات مالية تبقى حيث يقرر المنظِّم

  • النمط أ: العمل داخل بيئتك فقط، الخيار المعتاد للبنوك.
  • النمط ب: سحابة داخل المملكة أو منطقة إماراتية بضوابط NCA ECC.
  • بيئات PCI معزولة لا يدخلها إلا أعضاء الفريق المحددون.
  • وصول بالثقة الصفرية وتسجيل كامل للجلسات وحق تدقيق متفق عليه في العقد.

حالة Remote Pro Ai: ISO/IEC 27001 قيد التنفيذ (الهدف: الحصول على الشهادة في الربع الثاني 2027)، وSOC 2 Type II مُقرَّر في 2027. حزمة المشتريات والتأمين متاحة في مركز الثقة.

قراءات لقادة التقنية في القطاع المصرفي

أسئلة يطرحها فريق المخاطر والمشتريات في البنك

احجز مكالمة استشارية

20 دقيقة مع مهندس حلول، دون عرض بيعي.

نعم. يتطلب الإسناد الجوهري لدى الجهات الخاضعة لرقابة ساما التواصل مع الجهة الرقابية وشروطًا تعاقدية محددة. ونوفر وثائق المورّد، وبند حق التدقيق، والتزامات موقع البيانات، ومعلومات استمرارية الأعمال، وخطة الخروج التي يحتاجها طلبك. ويتولى فريق الامتثال لديك العلاقة مع الجهة الرقابية، ونحرص على اكتمال الأدلة التي يستند إليها.

نعم. تعمل الفرق في بيئات معزولة ضمن نطاق PCI بصلاحيات وأدوات منفصلة، وتصمم الحلول بما يُبقي النطاق صغيرًا عبر الترميز وحقول الدفع المستضافة. ويراجع مهندسو أمن التطبيقات الشيفرة وواجهات البرمجة، وتخضع الإصدارات لاختبار الاختراق. وفي الحالة B-03 (نموذج توضيحي)، بُنيت المنصة داخل نطاق PCI DSS.

نعم. يبني مهندسو التكامل وواجهات البرمجة واجهات معلومات الحسابات وبدء المدفوعات القائمة على الموافقة، باستخدام بوابات الواجهات وOAuth 2.0 وmTLS وحدود المعدّل، ويجرون اختبارات المطابقة والأمن. ويعملون وفق إطار المصرفية المفتوحة لدى ساما أو متطلبات التمويل المفتوح لدى المصرف المركزي الإماراتي، بحسب جهة ترخيصك.

لا تدخل بيانات العملاء الفعلية بيئات التطوير أو الاختبار إطلاقًا. يستخدم المهندسون بيانات اصطناعية أو مقنّعة، ويعملون داخل بيئة سطح المكتب الافتراضي لديك عند الحاجة، ولا يصلون إلى بيئة الإنتاج إلا عبر إجراءات طوارئ معتمدة ومسجّلة. وتُكتب هذه القواعد في بيان العمل وتُفحص أثناء التدقيق.

نعم. للجهات المالية الأوروبية ندعم سجل المعلومات، ونقدّم خطة خروج وانتقال موثّقة، ونقبل حقوق التدقيق والوصول، ونبلّغ عن الحوادث ضمن المدد المتفق عليها. ويُطبَّق DORA منذ يناير 2025، لذلك أصبحت هذه الشروط معيارية في عقودنا المصرفية الأوروبية.

نعم، عبر التشغيل المتوازي، ومحوّلات قائمة على الأحداث، ونقل الحركة على مراحل مع إمكانية التراجع في كل خطوة. وفي الحالة B-01، استبدل فريق من 12 مهندسًا مركز تكامل أحاديًا لبنك سعودي من الفئة الأولى دون أي توقف عند الانتقال، مع تسريع مدد التكامل بنسبة 41%.

برنامجك المالي القادم يبدأ بعد 4 أيام عمل.

نرسل مرشحين بأسمائهم وخارطة ضوابط SAMA CSF أو PCI DSS خلال 72 ساعة من مكالمة النطاق.

  • كوِّن فريقك عبر الموقع

    بدون بطاقة · حجز مجاني 72 ساعة

    ابنِ فريقك